Asuransi Jiwa Terbaik Astra Life
√ 10 Jenis Produk Asuransi Jiwa Terbaik dari Astra Life
Astra Life merupakan perusahaan asuransi jiwa yang memiliki nasabah terbilang banyak di Indonesia. Per tanggal 30 September 2021, perusahaan ini telah melayani lebuh dari 3,3 juta tertanggung di seluruh Indonesia.
Dalam menjalani usahanya, Astra Life terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK), sehingga menjadi salah satu perusahaan asuransi di Indonesia yang dapat dipercaya kredibilitasnya.
Kalau kamu tertarik membeli polis asuransi Astra Life, mari simak informasi seputar perusahaannya berikut ini.
Profil Astra Life
PT Asuransi Jiwa Astra (Astra Life) merupakan perusahaan asuransi jiwa yang dimiliki oleh PT Astra International Tbk, PT Sedaya Multi Investama dan Koperasi Astra International yang sudah berdiri sejak tahun 2014.
Meskipun tergolong sebagai perusahaan asuransi yang baru, tetapi nyatanya Astra Life terus berkembang dengan berinovasi menghadirkan produk perlindungan dan layanan yang sesuai kebutuhan masyarakat Indonesia.
Astra Life menawarkan berbagai macam produk untuk memenuhi kebutuhan masyarakat dari berbagai level kehidupan dan segmen pasar Indonesia.
Baik untuk nasabah perorangan yang berupa asuransi perlindungan jiwa, kesehatan, kecelakaan, asuransi jiwa yang dikaitkan dengan investasi (unit link), asuransi jiwa syariah, dan juga nasabah kumpulan yang berupa program kesejahteraan karyawan (employee benefit group business) dan dana pensiun (DPLK).
Unit link Astra Life merupakan produk asuransi jiwa sekaligus investasi dari Asuransi Astra Life. Manfaat yang diberikan kepada nasabah adalah berupa Uang Pertanggungan (UP) jika nasabah meninggal dunia dan nilai tunai hasil dari investasi.
Melalui website , Astra Life didukung oleh ribuan penyedia layanan kesehatan di seluruh Indonesia yang menjadi mitra perusahaan.
Berdasarkan data kuartal III tahun 2021 total aset Astra Life tercatat sebesar Rp6,9 Triliun dan tingkat solvabilitas/Risk Based Capital(RBC) Astra Life berada di angka 274% (untuk asuransi jiwa konvensional). Angka RBC tersebut berada di atas ketentuan minimum Otoritas Jasa Keuangan (OJK), yaitu sebesar 120%. Website Astra Life dapat diakses di
Pilihan Produk Asuransi Jiwa Terbaik Astra Life, Polis dan Keuntungan
Astra Life menghadirkan berbagai macam jenis asuransi sesuai dengan kebutuhan masyarakat Indonesia, seperti asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi kredit, dll.
Berikut ini beberapa jenis produk asuransi jiwa terbaik dari Astra Life:
1. AVA iPrime
AVA iPrime adalah produk asuransi jiwa berupa investasi (unit link). Produk ini memberikan manfaat perlindungan asuransi dan investasi berupa Nilai Dana dengan santunan meninggal dunia, terminal Illness, cacat Total dan/atau cacat Tetap, serta manfaat akhir polis bagi nasabah.
Selain itu, AVA iPrime memiliki berbagai keuntungan, antara lain:
- Perlindungan lengkap meliputi asuransi Jiwa dan/atau terminal illness hingga usia 99 tahun
- Proteksi terhadap cacat total dan cacat tetap hingga usia 65 tahun
- Tidak ada selisih biaya harga jual/beli pada Dana Investasi
- Cara pembayaran premi yang sangat fleksibel
- Sistem pembayaran berkala sesuai dengan kebutuhan
2. AVA iSmart
Produk ini juga merupakan asuransi jiwa dengan premi yang dapat dilakukan dengan cara berkala agar memudahkan kamu mendapatkan perlindungan asuransi jiwa dengan manfaat berupa Terminal Illness, manfaat akhir polis dan manfaat cacat total dan/atau cacat permanen.
Berikut ini keuntungan AVA iSmart yang dihadirkan oleh Astra Life:
- Perlindungan lengkap meliputi asuransi Jiwa dan/atau terminal illness hingga usia 99 tahun
- Perlindungan Cacat Total dan cacat Tetap hingga usia 65 tahun
- Tidak ada selisih biaya harga jual/beli pada Dana Investasi
- Pilihan cara pembayaran premi yang lebih fleksibel
- Sistem pembayaran berkala yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan
3. AVA iFuture
Produk AVA iFuture ini memiliki unsur investasi (unit link) dengan regular premium dan dengan masa pertanggungan hingga Tertanggung berusia 99 tahun.
Manfaat dari produk ini antara lain mencakup santunan meninggal dunia, Terminal Illness, cacat total dan/atau cacat tetap.
Nasabah juga akan mendapatkan bonus loyalitas dan manfaat akhir polis.
AVA iFuture memiliki banyak keuntungan dan keunggulan di antara produk Astra Life lainnya, berikut ini keuntungannya:
- Perlindungan lengkap meliputi asuransi Jiwa dan/atau terminal illness hingga usia 99 tahun
- Minimum Premi Investasi Tunggal adalah senilai Rp1.000.000
- Perlindungan Cacat Total dan Cacat Tetap hingga nasabah berusia 65 tahun
- Batas usia masuk hingga usia 70 tahun
- Pilihan pembayaran premi yang sangat fleksibel (Tahunan/Semesteran/Kuartalan/Bulanan)
- Tidak ada selisih biaya harga jual/harga beli pada Dana Investasi
- Sistem pembayaran berkala yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan kamu
- Adanya manfaat Loyalty Bonus yang diberikan
4. AVA iFuture Premier
Asuransi AVA iFuture Premier hadir sebagai asuransi jiwa dimana nasabah mendapatkan banyak sekali manfaat asuransi, seperti berikut ini:
- Proteksi atau perlindungan Jiwa dan Terminal Illness hingga nasabah/tertanggung usianya mencapai 99 tahun, termasuk juga manfaat Cacat Total & Cacat Permanen hingga nasabah mencapai usia 65 tahun
- Nasabah tidak perlu melakukan medical check up
- Manfaat dari hasil investasi optimal
- Asuransi Tambahan, berupa: Kecelakaan diri, penyakit kritis, Death Premium Waiver, Total Permanent Disability Premium Waiver, Perawatan medis dan bedah, dan sebagainya.
5. ASLI Rencana Optima
Seperti produk asuransi jiwa lainnya, ASLI Rencana Optima juga memberikan manfaat perlindungan asuransi dan manfaat investasi dalam bentuk Nilai Dana sampai nasabah berusia 99 tahun.
Berikut ini keuntungan dari produk asuransi ASLI Rencana Optima:
- Perlindungan lengkap meliputi asuransi Jiwa dan/atau terminal illness hingga usia 99 tahun
- Perlindungan cacat total dan cacat tetap hingga nasabah berumur 65 tahun
- Investasi optimum
- Tidak ada selisih biaya harga jual/beli pada Dana Investasi
- Pembayaran premi yang sangat fleksibel
- Sistem pembayaran berkala yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan
- Bonus Loyalitas (Loyalty Bonus)
- Fasilitas tambahan lainnya, yaitu: Expert Medical Opinion, fasilitas International Medical Assistance dan Concierge, serta fasilitas medical check up gratis setiap 2 tahun polis (S&K berlaku)
6. AVA iBright Protector
Produk asuransi jiwa dari Astra Life ini merupakan investasi dengan pembayaran premi secara berkala untuk mempermudah kamu mendapatkan perlindungan Asuransi Jiwa. Manfaat produk ini antara lain:
- Perlindungan lengkap meliputi asuransi Jiwa dan/atau terminal illness hingga usia 99 tahun
- Perlindungan dari cacat total dan cacat tetap
- Tidak ada selisih biaya harga jual/beli pada Dana Investasi
- Pembayaran premi yang fleksibel
- Sistem pembayaran berkala dapat disesuaikan dengan kebutuhan nasabah
7. ASLI iSignature Protector
Produk asuransi dari Astra Life yang satu ini adalah ASLI iSignature Protector, kini hadir agar kamu dapat merencanakan keuangan yang sesuai dengan kebutuhan masa depanmu.
Dengan begitu, hadirnya ASLI iSignature Protector membuat nasabah tidak perlu lagi khawatir akan masa depan yang tidak menentu.
Berikut ini manfaat ASLI iSignature Protector:
- Perlindungan lengkap meliputi asuransi Jiwa dan/atau terminal illness
- Proteksi dari cacat total dan cacat tetap sampai berumur 65 tahun
- Batas usia masuk sampai umur 70 tahun
- Tidak ada selisih biaya harga jual harga beli pada Dana Investasi
- Investasi yang lebih ekonomis (tidak ada biaya penarikan & pengalihan dana)
- Adanya fasilitas tambahan Premi Investasi Tunggal.
8. AVA Proteksi Tangguh
AVA Proteksi Tangguh merupakan salah satu produk asuransi jiwa unggulan dari Astra Life, produk ini dapat memberikan ketenangan pikiran bagi kamu yang aktif dan memiliki banyak aktivitas, sehingga tetap bisa mewujudkan mimpi dan ambisi yang dimiliki.
Produk AVA Proteksi Tangguh menawarkan manfaat, antara lain berupa:
- Proteksi atau perlindungan terhadap berbagai macam risiko yang dapat menyebabkan meninggal dunia, baik itu karena kecelakaan atau dalam hal lain.
- Penggantian biaya Rawat Jalan Darurat selama di rumah sakit
- Santunan meninggal dunia
- Premi terjangkau mulai harga Rp 55.000
- Tanpa pemeriksaan kesehatan yang dilakukan, sehingga prosesnya jadi lebih cepat dan mudah
- Cara pembayaran premi yang fleksibel (bulanan/tahunan)
- Uang Pertanggungan maksimal Rp 1.000.000.000,- per Tertanggung
- Perpanjangan Polis secara otomatis, praktis dan mudah
9. AVA Proteksi Optima 117
Produk asuransi Astra Life yang satu ini dirancang khusus untuk memberikan kedamaian dalam menjalani hidup, sehingga kamu dan keluarga dapat terlindungi dari risiko berbagai macam penyakit kritis.
Manfaat yang diberikan oleh AVA Proteksi Optima 117 yaitu berupa: Perlindungan Penyakit Kritis, yang juga merupakan perlindungan terhadap kondisi penyakit kritis yang terbagi dari 3 tahap (awal, menengah dan lanjut), serta komplikasi diabetes dan penyakit kritis katastropik lainnya.
Keuntungan dari produk ini, antara lain:
- Perlindungan atas 117 kondisi Penyakit Kritis dengan Uang Pertanggungan yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan
- Cara pembayaran premi yang fleksibel (bulanan/tiga bulanan/enam bulanan/tahunan)
10. Flexi Life Protection
Produk Asuransi Jiwa berjangka milik PT Asuransi Jiwa Astra ini, memberikan perlindungan asuransi terhadap kemungkinan adanya risiko ketika meninggal dunia. Seperti produk Astra Life lainnya, Flexi Life Protection hadir dengan manfaat berupa santunan meninggal dunia, serta pertanggungan sebesar 100 persen yang akan dibayarkan.
Berikut dibawah ini keunggulan dari Flexi Life Protection:
- Perlindungan jiwa hingga Rp 5 Milyar, tanpa perlu melakukan medical check up
- Bebas pilih jumlah uang pertanggungan yang sesuai dengan kebutuhan serta kemampuan kamu
- Bebas mengubah uang pertanggungan, masa pertanggungan, dan masa pembayaran premi sesuai keinginan
- Auto renew, akan diperpanjang secara otomatis setiap tahunnya
- Belanja online dengan jaminan harga terbaik
- 100 persen klaim dilakukan secara online
Harga Premi Asuransi Astra Life
Biaya premi Asuransi Astra Life harganya bervariasi dan dipengaruhi oleh beberapa faktor, seperti :
1. Besaran uang pertanggungan
2. Tipe/jenis asuransi
3. Jangka waktu asuransi
4. Usia tertanggung
5. Jumlah pertanggungan
6. Kondisi kesehatan
7. Asuransi tambahan/rider yang diambil
8. Komponen investasi
Berikut ini adalah kisaran harga premi Asuransi Astra Life yang dapat dijadikan acuan:
- Flexi Health: mulai Rp 62.400 per tahun
- AVA iPrime: senilai Rp 12 juta (premi tunggal)
- AVA iSmart: harga premi mulai Rp 250 ribu/bulan
- AVA iFuture: kisaran harga premi Rp 2,5 juta/bulan
- AVA iFuture Premier: harga premi mulai dari Rp 100 ribu /bulan (premi investasi), mulai Rp 10 juta /bulan (premi dasar)
- ASLI Rencana Optima: mulai dari harga Rp 100 ribu/bulan (premi investasi), mulai Rp 2,5 juta/bulan
- AVA iBright Protector: kisaran harga premi mulai Rp 250 ribu/bulan
- ASLI iSignature Protector: kisaran premi senilai Rp 12 juta (premi tunggal)
- AVA Proteksi Tangguh: harga premi mulai dari Rp 55 ribu/bulan
- AVA Proteksi Optima 117: mulai dari harga Rp 220 ribu/tahun
- Flexi Life Protection: harga premi mulai Rp 58 ribu/tahun
Untuk mengetahui informasi lengkap terkait premi Asuransi Astra Life, Anda bisa menghubungi layanan CS Astra Life atau mendatangi kantor Astra Life Jakarta maupun kota lainnya.
Cara Bayar Asuransi Astra Life
Pembayaran premi Asuransi Astra Life akan didebet langsung dari rekening pribadi untuk diteruskan kepada Astra Life melalui bank rekanan, salah satunya Permata Bank. Berikut beberapa kanal pembayaran premi Asuransi Astra Life :
- Pembayaran secara setor tunai di loket kantor Astra Life
- Pembayaran melalui ATM atau transfer bank
- Pembayaran melalui internet banking
- Pembayaran menggunakan Virtual Account
- Pembayaran dengan autodebet kartu kredit atau rekening bank
Cara cara bayar Asuransi Astra Life pada dasarnya sama saja, namun penting untuk mengetahui nomor polis yang akan dibayarkan. Setelah itu, input nomor polis sesuai yang dimiliki. Selanjutnya, bayar premi Asuransi Astra Life sesuai dengan jumlah yang harus dibayarkan.
Jangan lupa simpan bukti pembayaran untuk arsip. Setiap transaksi pembayaran premi Asuransi Astra Life yang berhasil akan dikirimkan melalui SMS ataupun email di hari yang sama.
Cara Klaim Astra Life
Untuk melakukan klaim asuransi Astra Life, berikut ini langkah-langkah yang dapat kamu lakukan untuk mengajukan klaim Astra Life:
- Silahkan unduh lalu isi formulir klaim asuransi terlebih dahulu
- Lampirkan dokumen-dokumen yang menjadi persyaratan pengajuan klaim
- Satukan formulir yang sudah diisi dan lampirkan dokumen-dokumen yang dibutuhkan, lalu kirim melalui pos atau jasa pengiriman dokumen
Cara lain untuk mengajukan klaim asuransi Astra Life yaitu melalui fitur e-claim yang dapat dilakukan secara online. Berikut ini langkah pengajuan klaim secara online:
- Pertama, silakan mengisi formulir dan melampirkan dokumen pendukung klaim yang dibutuhkan, lalu scan dokumen tersebut dan formulir yang telah diisi
- Login ke website Astra Life
- Kemudian upload formulir dan dokumen-dokumen pendukung di fitur e-claim
- Terakhir, kamu tinggal kirim dan pengajuan klaim akan segera diproses
Keunggulan Asuransi Bersama Astra Life
Asuransi merupakan hal penting yang perlu dimiliki untuk menjamin masa depan sendiri ataupun keluarga, baik itu asuransi kesehatan hingga asuransi jiwa.
Astra Life hadir dengan berbagai produk asuransi yang lengkap, premi terjangkau, dan tidak ribet. Selain itu prosesnya juga mudah karena tanpa pemeriksaan medis, kamu juga bisa fleksibel dalam memilih uang pertanggungan, masa pertanggungan, serta masa pembayaran premi yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan dan kemampuan kamu.
Keunggulan lain dari asuransi Astra Life yaitu :
- Pilihan pembayaran premi yang fleksibel
- Berhasil meraih berbagai macam penghargaan terpercaya
- Mempunyai ratusan (bahkan ribuan) rumah sakit rekanan yang menyediakan perawatan rawat jalan dan rawat inap di seluruh Indonesia
- Berpengalaman dalam melayani lebih dari jutaan peserta atau nasabah dan telah membayarkan lebih dari 500 Miliar premi nasabah
- Perlindungan lengkap (Asuransi Jiwa dan/atau Terminal Illness) hingga umur 99 tahun
- Sistem pembayaran berkala sesuai dengan kebutuhan masyarakat
- Penyedia layanan atau jasa asuransi yang profesional